Plano de saúde

Versão: 09.003.053 Autora: Cléia Brocardo Biermann

Vamos verificar as configurações e rotinas dos procedimentos relacionados ao plano de saúde para geração da folha de pagamento.

Cadastro

Para realizar o cadastro de um plano de saúde deve-se acessar:
Módulo Folha de pagamento> Cadastrar> Plano de saúde (rotina 6229).
Clicar em “cadastrar” (f3) para um novo registro.

Deve-se cadastrar as informações solicitadas, como CNPJ do Plano, Nome do Plano, número do registro do ANS, etc. Para selecionar as rubricas nos campos “Rubrica para Mensalidade”, “Rubrica para taxa”, “Rubrica para gasto mensal” e “Rubrica informativa- Valor da mensalidade pago pela empresa” elas devem primeiramente ter sido cadastradas na rotina de cadastro de rubricas (6103).
A troca de Faixa por idade deve ser configurada conforme a necessidade da Empresa.A troca de valor deve ser o mês de aniversário ou o próximo mês de aniversário do colaborador.
Nos campos da “Mensalidade do titular”, “Mensalidade do dependente”, “Taxas de entrada do titular” e “Taxa de entrada do dependente”, se a regra for a mesma para TODOS deve-se colocar a porcentagem em cada campo.
Caso mude a regra para alguns, deve-se deixar em branco.

Vínculo dos funcionários

Após realizar o cadastro do(s) plano(s) de saúde, deve-se realizar o vínculo dos funcionários ao Plano.
Para isso, na tela inicial da rotina 6229 deve-se selecionar o plano e clicar no botão “funcionários do plano”.

Deve-se clicar em “cadastrar” (f3) para realizar uma nova inclusão.

No campo da matrícula pode-se realizar o preenchimento, ou clicar em “pesquisar” (f4) para realizar a pesquisa.
Após o preenchimento do funcionário algumas informações serão preenchidas automaticamente ao apertar “tab”, como a situação e a categoria.
Na na data de Inclusão no plano, deve-se informar a data que o colaborador foi vinculado ao plano.
Deve-se informar o número do registro no Plano.
No campo “% que o funcionário paga taxa de entrada”, “% que o funcionário paga sobre a mensalidade” e “% que o funcionário paga sobre os gastos”, deve-se preencher o percentual referente a cada colaborador.
Exemplo: Funcionário paga a taxa de entrada no plano de 80% e a Empresa de 20%. Nesse caso deve-se colocar 80%, mesma coisa sobre o % da mensalidade, se o funcionário paga 90% a Empresa 10% será preenchido 90%. Se nos gastos mensais o funcionário pagar 100%, deve-se preencher este percentual no campo do “% que o funcionário paga sobre os gastos”.

Dependentes

Caso o colaborador tenha dependentes para Incluir no plano de saúde, deve-se acessar a tela inicial da rotina 6229, selecionar o plano e clicar no botão “funcionários do plano”, depois selecionar o colaborador e clicar no botão “dependentes”.
Será aberta rotina de Consulta de dependentes do funcionário para o plano de saúde (2534).
Deve-se clicar em “cadastrar” (f3) para incluir um novo registro.

No campo “dependente” pode-se preencher manualmente, ou clicar em “pesquisar”.
Ao pesquisar, será aberta a rotina de cadastro de dependentes. Pode-se selecionar caso o cadastro já exista, ou pode-se realizar o cadastro clicando em “cadastrar” (f3).
Após informar o dependente, deve-se informar a data da Inclusão do dependente no plano de saúde.
Nos campos de “% pago referente a Mensalidade”, “% pago referente à gastos mensais” e “% pago referente à taxa de entrada”. Deve-se realizar esta configuração para todos os colaboradores que tiverem dependentes que irão utilizar o plano de saúde.

Cadastro Faixa por idade

Após realizar todos os vínculos, deve-se cadastrar as faixas por idade, que referem-se aos valores do plano de saúde divididos por faixas.
Para isso, deve-se acessar novamente a tela inicial da rotina 6229, selecionar o plano e clicar no botão “faixas por idade”.
Será aberta rotina de consulta de faixas de valores dos planos de saúde (rotina 2090). Deve-se clicar em “cadastrar” (f3) para um novo registro.

A data inicial da vigência seria a data que vai “começar a valer” com esse valor. A data final da Vigência, vai ser a data que vai mudar para o próximo valor.

Se o valor do plano for fixo (independente da faixa) deve-se informar a idade inicial como “0” e a idade final como “99”. Caso seja faixa por idades (ex: 0 à 10, 11 à 25, etc) deve-se cadastrar uma por uma.
No exemplo abaixo, foi preenchida idade de zero (0) até dezoito (18) anos , o Valor de R$ 97,98 refere-se ao valor cobrado para esta faixa.

Lançamentos

Após realizar todas as configurações e vínculos, deve-se realizar o lançamento do plano de saúde para folha de pagamento. Para isso temos três situações.

Geração automática de descontos

Primeiramente, deve-se acessar:
Módulo Folha de pagamento> Rotinas Mensais> Plano de Saúde> Geração automática de descontos (rotina 2092).

Nesta rotina, será gerado o valor da Mensalidade dos colaboradores e dependentes conforme a tabela cadastrada no plano de saúde No campo do “plano de saúde” pode-se informar manualmente ou clicar
em “pesquisar” (f4).
No campo “Data do Movimento”, neste exemplo estamos fazendo cálculo da folha mensal, último dia do mês.
No campo “Matricula”, se deixar zero (0) o sistema irá considerar “todos”, se colocar código de um funcionário específico será considerado somente para ele.

Descontos

Após este processo, deve-se acessar:

Módulo Folha de pagamento> Rotinas Mensais> Plano de Saúde> Descontos (rotina 6230).

Pode-se visualizar as informações para realizar a conferência dos valores de desconto e valor gastos.
Na coluna “dependentes”, os titulares do plano vão possuir o número zero (0) e os Dependentes irão apresentar o número.
Para realizar a inclusão de um desconto referentes à, por exemplo, consultas médicas, exames, etc. deve-se localizar o funcionário e clicar em “cadastrar” (f3).

A Matrícula vai puxar automaticamente.
No campo do Plano de saúde, pode-se digitar ou clicar em “pesquisar” (f4) para selecionar.
O campo dos dependentes sempre vai puxar zero (0). Se deixar zero o gasto vai ficar para o titular do plano, mas se for gasto de um dependente, deve-se selecionar o código do mesmo para o gasto ficar vinculado a ele.
A data do movimento será a data do cálculo da folha, o último dia do mês.
No campo do “tipo de lancto” deve-se selecionar entre mensalidade, gastos Mensal e a Taxas.
O campo do “% pago gastos” vai ser preenchido conforme foi informado no cadastro do vínculo do funcionário.
Informar o valor dos gastos.

No “valor pago pelo funcionário” será preenchido de acordo com o percentual que foi configurado anteriormente no vínculo do funcionário. No “valor pago pela empresa” será preenchido automaticamente de acordo com o percentual que foi configurado anteriormente no vínculo do funcionário.

Geração automática dos movimentos variáveis para o plano de saúde

Após realizar os dois procedimentos anteriores, para enviar para o movimento variável deve-se acessar:
Módulo Folha de pagamento> Rotinas Mensais> Plano de Saúde> Geração automática dos movimentos variáveis para o plano de saúde (rotina 2093).

Deve-se informar o plano de saúde, a data do Movimento (nesse exemplo como é a folha mensal, será informado o último dia do mês). Na matrícula quando deixado zerado, irá puxar todos.

Conferência

Para realizar conferência, pode-se acessar:
Módulo folha de pagamento> rotinas mensais> movimentos> movimento variável (rotina 6205).
Nela estão listados todos os valores prontos para cálculo da folha mensal.

Após o cálculo da folha, está pronto o holerite mensal dos colaboradores.

Importante! No recibo será apresentado o total do desconto do plano, não
separado por titular e dependentes.

Para conferência dos valores em separados, deve-se visualizar na rotina 6230 para discriminar quando for realizar o envio para a DIRF.